瞄準 “超級富豪”！摩根大通成立新資管部門，專門服務 “擁有 4.5 萬億美元的 700 個家庭”

2023 年持續交易荒讓投行們的日子都不好過，怎麼尋找下一個盈利突破口？摩根大通將目光瞄準擁有 4.5 萬億美元的 700 個家庭。

5 月 30 日，彭博社報道稱，摩根大通已經悄然建立了一個服務全球超級富豪的資管部門——23 Wall（華爾街 23 號），專注於全球 “超級富豪” 及其投資公司，以期擴大其在全球超級富豪中的影響力。

據悉，23 Wall 成立於疫情前，由摩根大通 “元老”、全球財富管理執行主席高瀚文（Andrew L. Cohen）領導。該部門在美國、亞洲和歐洲擁有約 36 名員工，並與摩根大通的投資銀行和私人銀行密切合作。據高瀚文稱，這一全新的部門專注於服務全球範圍內資產價值超過 4.5 萬億美元的約 700 個家庭。

Cohen 在接受彭博社採訪時曾解釋稱，之所以將這一部門命名為 “23 Wall”，是為了向老總部致敬，也能體現摩根大通悠久的歷史：

“這個名字很好的體現了公司的悠久且傳統。我們希望選擇一個可以代表我們在這兩個世紀對全球商業做出貢獻的名字。”

華爾街見聞曾在文章中指出，無論是摩根大通還是摩根士丹利，在當今投行圈裏都是數一數二的頂流，但和他們的老祖宗當年比起來，地位和影響力都相去甚遠。

摩根財團可以説是美國金融業的開山鼻祖，華爾街的奠基人。他們的老總部位於華爾街 23 號，左大門正對紐約證券交易所，右大門正對美國財政部，曾經當危機席捲華爾街，股市交易面臨崩潰的時候，人們是聚集在華爾街 23 號等待摩根救援，而不是旁邊的美國財政部。

或許 “23 Wall” 這一名字也體現了摩根大通希望可以步步擴大影響力的野心。

Cohen 在談及建立這一新資管部門的初衷時表示，想法源於 2019 年，他在與摩根大通 CEO Jamie Dimon及摩根大通資產和財富管理部門 CEO Mary Erdoes 的一次談話認為，當下這些 “超級富豪” 有這一方面的需求：

“23 Wall 的具體職責是處理大型跨國家族和家族辦公室的投資需求以及未來繼承方面的制度需求。”

Cohen 表示，為了更好的的服務全球不同地區的富豪們，這一部門擁有眾多優秀的成員：

曾任摩根大通高級中國科技銀行家的 Michelle Chen 於今年 2 月轉到 23 Wall 團隊負責北亞業務。

去年在倫敦聘請了瑞士銀行的老將亨利·克納普曼（Henry Knapman）。

並在 2021 年聘請了前西班牙比利牛斯銀行（Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA）高管加布裏埃爾·博奇（Gabriel Bochi）專注於拉美客户。

根據摩根大通在 1 月發佈的一份新聞稿，23 Wall 團隊發現，超級富豪家族會投入大量時間和資源來為下一代繼承財富做準備，同時圍繞家族企業制定明確的規則，希望在當地或全球可以持久的產生影響。

各大投行開啓超級富豪爭奪戰

疫情後全球貧富差距的加大，使得華爾街各大投行們都開始不約而同的爭奪超級富豪間的更大市場份額。

根據巴黎經濟學院下屬的 “世界不平等實驗室 (WorldInequalityLab)” 發佈的《2022 年世界不平等報告》顯示，過去 20 年裏，財富不平等更為明顯，全球收入最高的 10% 的人羣和收入位於底部的 50% 的人羣之間，收入差距幾乎翻了一番。

報告顯示，世界上最富有的 10% 的人擁有全球 75% 的財富，底層 50% 的人口所佔財富為 2%。隨着全球經濟增長持續放緩以及陷入衰退的可能，不平等問題將可能更加突出。

通貨膨脹加速和利率上升給全球大多數投資者造成了壓力，但在美國科技股估值的飆升中，許多超級富豪的財富都將在 2023 年增長。根據彭博億萬富翁指數，今年全球最富有的 500 人的總淨資產將增加約 5000 億美元。

彭博社分析指出，當下全球超級富豪越來越傾向於通過家族辦公室來進行財富管理。

家族辦公室是一種為一個或少數超高淨值家族提供廣泛的私人財富管理服務，從投資管理到慈善捐款都會給你安排到位。

高盛和花旗銀行均表示，他們正在擴大家族辦公室和私人銀行業務。

花旗銀行去年開設了新的私人銀行辦公室，並計劃逐步關閉在英國的零售銀行業務，以專注於最富有的客户。