霸屏的瑞信：近 5 億美元和解遺留案件，投行 CEO 將離職，中東金主有意投資

週一，瑞信集團公告稱，同意支付 4.95 億美元，與美國檢察官就其金融危機時期發行的住宅抵押貸款支持證券（RMBS）案件達成和解協議。

新澤西州總檢察長於 2013 年對瑞士信貸提起訴訟，就該銀行出售可追溯到 2008 年之前的 RMBS，尋求最高達 30 億美元的賠償。

瑞信在一份聲明中表示：“瑞信已經完全撥備了相關和解金，這標誌着公司在努力主動解決訴訟和遺留問題上，又邁出重要一步。” 該案是瑞信需要解決的與 RMBS 相關的最大案件，當前它還有五個處於不同訴訟階段的 RMBS 案件。

瑞信曾為 RMBS 相關的案件付出慘重。其 2017 年與美國司法部就 RMBS 業務簽署了 53 億美元的和解協議，而去年又與金融服務集團 MBIA 達成了一項價值 6 億美元的 RMBS 案件。

本次和解對於瑞信的總法律顧問 Markus Diethelm 來説，是重要的早期勝利。他在今年夏天被任命，此前曾在瑞銀擔任相同職務 13 年，負責金融危機期間遺留的法律糾紛案件，他加入瑞信，解決此前未完成的法律案件。

同日消息顯示，在瑞信水深火熱、全面改革之際，其投資銀行主管 Christian Meissner 將在未來幾周內離開公司，因為該部門可能將不再以目前的形式存在。知情人士透露，預計 Meissner 的離職公告將於 10 月 27 日發佈。

Meissner 於 2020 年 10 月被瑞信聘用，運營一個新成立的組，該組負責將財富管理部門的客户與投資銀行服務聯繫起來。在 Archegos 災難性爆倉倒閉令瑞信鉅虧 50 億美元后，Meissner 於 2021 年成為瑞信的投資銀行部門主管。

Meissner 此前曾在美國銀行、雷曼兄弟和高盛擔任過高級職務。本次離開瑞信後，Meissner 考慮明年開設自己的諮詢公司或是加入另一家機構。

Meissner 是瑞信一眾高管中最新一個離職的。此前，瑞信全球信貸產品主管 Danny McCarthy 和全球銀行業聯席主管 Jens Welter 均離職。

10 月 27 日，瑞信還將發佈公司的戰略評估。在多次失誤導致瑞信股價跌至歷史低點後，瑞士信貸正在進行一項重要的戰略審查。投資銀行是瑞信扭虧為盈計劃的核心，預計相關業務將大幅收縮甚至面臨分拆。

週一另有消息稱，阿布扎比和沙特正在權衡，是否在瑞信股價低迷之際，對該行的投資銀行和其他業務進行投資。倘若投資，預計將通過主權基金的形式進行。

長期以來，中東投資者都是瑞信的大股東，其中包括卡塔爾投資局（QIA）和沙特阿拉伯的奧拉揚集團。他們經常在瑞信需要的時候進行投資，例如 QIA 參與了瑞士信貸在 2021 年 4 月發行的約 20 億美元可轉換票據。當時正值 Archegos 爆倉的風口浪尖，相關資金有助於支撐銀行的資產負債表。

當前，瑞信投行業務中的證券化產品部分，已經吸引了包括 Apollo 全球管理和瑞穗金融集團在內的機構的興趣。其諮詢和交易制定團隊可能會成為一個獨立的部門，恢復昔日的第一波士頓（First Boston）品牌。