<div>來源：深圳發佈備受關注的 “深房理” 案件調查處理工作取得階段性進展。近日，記者從 “深房理” 案件聯合調查處理工作組瞭解到，經初步查實，“深房理” 涉嫌房產眾籌和代持、違規套取信貸資金進入房地產市場、虛假廣告宣傳、隱瞞收入偷逃税款、偽造國家機關公文、非法集資等多項違法違規問題。此外，部分中介涉嫌為 “深房理” 違法炒房提供便利。目前，有關責任單位和人員已被依法依規啓動問責和處罰，2 名犯罪嫌疑人被逮捕，3 名犯罪嫌疑人被刑事拘留。目前，案件正在進一步調查處理中。深圳將堅決落實 “房住不炒” 定位，嚴厲打擊各類投機炒房行為及以炒房為目的的變相非法集資行為，對 “深房理” 案件將一查到底，嚴懲不貸，切實淨化市場環境，維護房地產市場秩序和金融管理秩序，維護人民羣眾合法權益。七部門聯合查處 “深房理” 案件2021 年 4 月初，網民公開舉報 “深房理” 違法違規炒房，引發社會廣泛關注。市住房和建設局、市公安局、市市場監督管理局、市地方金融監管局、市互聯網信息辦公室、人民銀行深圳市中心支行和深圳銀保監局等七部門立即成立聯合調查處理工作組，迅速對舉報反映的 “深房理” 問題全面調查，嚴肅處理。“深房理” 在新浪微博上認證為 “房產專家”，其微博賬號關注量達 146 萬人，會員逾 3000 人。“深房理” 公開宣揚 “上班無用論”“人人皆可買房，直到財務自由” 等吸引吸納會員，向會員承諾房產升值收益，重點炒作我市部分熱點樓盤。“深房理” 違背公序良俗，教唆會員以 “假結婚” 的方式規避購房政策；以資金互助的名義，向不特定對象募集資金，並承諾保底，涉嫌非法集資。此外，還存在涉嫌騙取信貸資金、虛假廣告宣傳等多項違法違規行為。已有 5 人涉嫌違法犯罪被採取刑事強制措施深圳銀保監局組織銀行開展全面排查和監管核查，已查明 “深房理” 相關人員涉嫌偽造國家機關公文、提供虛假資料套取貸款，以多次轉賬、化整為零、提現等方式規避資金流向監控等擾亂金融市場秩序的行為，共涉及住房按揭貸款、經營貸和消費貸等不同類別，問題貸款金額合計 10.64 億元，其中，涉及經營貸 3.80 億元。對於已查實的問題貸款，深圳銀保監局已責成相關銀行提前收回。對於涉嫌違規的銀行和責任人員，已依法啓動行政處罰程序。通過定期滾動排查和監督檢查，進一步壓實銀行涉房貸款實質審查責任，嚴防信貸資金違規流入房地產領域。市地方金融監管局對小貸行業、融擔行業開展了涉房貸款、擔保業務排查，下發監管通知，要求小貸、融擔公司加強業務審核，依法合規經營。重點約談了 14 家小貸、融擔公司，對 6 家公司開展了現場檢查，並對 6 家公司下發了監管函，要求其暫停涉房等違規業務，按期整改。對於 “深房理” 案件中涉嫌犯罪的相關人員，目前公安機關已依法逮捕 2 人，刑事拘留 3 人。案件正在進一步偵辦中。市地方金融監管局聯合深圳銀保監局、人民銀行深圳市中心支行、市住房和建設局等部門就 “深房理” 涉嫌非法集資開展現場調查，後續將依法依規推進處置和處罰工作。據市市場監管局介紹，“深房理” 在新浪微博和微信公眾號等，發佈虛假廣告、虛構買房案例，以不實宣傳吸引會員，違反了《中華人民共和國廣告法》的相關規定，嚴重違背中央 “房住不炒” 精神 ，且造成極其嚴重的社會影響，該局依法對其處以 200 萬元罰款的頂格處罰，目前該項行政處罰已執行完畢。深圳市税務局介紹，目前已對 “深房理” 立案檢查，經查存在隱瞞收入涉嫌偷逃税款問題。税務稽查部門致力於維護市場經濟秩序，優化營商環境，將依法依規嚴厲查處 “深房理” 偷逃税款的違法行為。44 名中介為違規炒房提供便利被納入 “黑名單”市住房和建設局介紹，現已查明 “深房理” 案件中有 119 人蔘與房產代持或眾籌，按照規定，對上述人員 3 年內停止其在我市購買商品住房、租購公共住房及公積金貸款的資格。“深房理” 會員中有 44 人為我市持牌房地產中介人員，市住房和建設局已採取停止網籤權限、納入行業黑名單等措施。金融監管部門已梳理出協助違規套取信貸資金的中介機構和人員名單，將其列入銀行限制合作名單。同時，加強聯合懲戒，將企業和個人提供虛假申貸資料、違規挪用經營用途貸款的相關行政處罰信息及時納入徵信系統或失信聯合懲戒機制。“深房理” 案件聯合調查工作組表示，目前，調查處理工作仍在進行中。深圳市將始終堅持 “房住不炒” 定位，堅決打擊各類投機炒房行為，不斷優化房地產市場調控措施，着力解決好大城市住房突出問題，並以 “深房理” 查處為契機，不斷完善相關監管細則，促進房地產市場和金融市場平穩健康發展，維護市民羣眾合法權益。“深房理” 案件聯合調查工作組提醒市民，要自覺遵守法律法規，提高風險防範意識，對參與眾籌買房、代持買房等風險保持足夠警惕，應清楚 “保本高收益” 就是金融詐騙，市民羣眾應始終保持理性，警惕和防範房地產領域非法集資活動，保護個人財產免受侵害。深圳嚴查信貸資金違規流入房地產領域記者從深圳金融監管部門獲悉，針對信貸資金違規流入房地產領域問題，深圳金融監管部門迅速反應，在全國率先開展專項整治，經過多輪滾動排查和監管核查，截至目前共發現 21.55 億元經營用途貸款違規流入房地產領域。對排查中發現的信貸資金違規流入房地產領域問題，已督促銀行認真落實整改，限期收回問題貸款；對存在違規行為的銀行和責任人員，已依法啓動行政處罰程序。在深圳市委市政府的領導下，深圳金融監管部門始終堅持 “房住不炒” 定位，堅決貫徹落實國家房地產調控政策和銀保監會工作要求，持續強化房地產信貸監管和經營貸規範整治，嚴防信貸資金違規流入房地產領域。2020 年 4 月，針對我市經營貸輿情，深圳金融監管部門第一時間牽頭成立工作組，在全國率先開展專項整治，出台六方面 17 條監管要求，緊急部署轄內銀行開展經營貸業務排查。2020 年 4 月底，針對緊急排查發現的問題，責令銀行立查立改，提前收回 21 筆、5180 萬元涉嫌違規流入房地產領域貸款。深圳金融監管部門始終保持房地產信貸嚴監管的高壓態勢。先後發佈《關於進一步加強房地產相關貸款管理的通知》《關於督促銀行機構嚴格落實監管要求加強房地產貸款風險管理的通知》等文件。在非現場監測方面，建立涉房信貸季度滾動排查機制。在現場檢查方面，將房地產信貸政策執行情況和信貸資金流向作為現場檢查的必查重點，不斷強化對借款主體資質、經營背景以及貸款流向的督導檢查，做實投訴舉報核查，及時通報違規案例。在行政處罰方面，繼 2020 年和今年初就涉房貸款違規問題對相關機構和責任人實施行政處罰後，近期再次發佈行政處罰信息，對相關機構和責任人合計處罰 1224.51 萬元，其中大部分為涉及房地產信貸領域的違法違規行為。今年 3 月下旬，銀保監會、住房和城鄉建設部、中國人民銀行等三部委聯合印發《關於防止經營用途貸款違規流入房地產領域的通知》後，深圳金融監管部門聯合市住房建設局，立即部署轄內銀行開展專項排查，派出檢查組對部分銀行進行現場核查，並將媒體曝光的 “深房理” 違規線索納入其中。經過多輪滾動排查和監管核查，截至目前共發現 21.55 億元經營用途貸款違規流入房地產領域。核查還發現，一些銀行存在貸前資料審核把關不嚴、資金流向監控不到位問題；部分借款人存在虛構經營背景，套取經營性貸款並挪用於購房的行為；另有部分中介機構和個人存在提供過橋資金、協助編造虛假資料、規避資金流向監控等行為，手法隱蔽且不斷翻新，給核查工作造成一定困難。據悉，針對排查中發現的信貸資金違規流入房地產領域問題，深圳金融監管部門已督促銀行認真落實整改，限期收回問題貸款，建立問題台賬，逐項對賬銷號，舉一反三，堵塞信貸管理漏洞，確保經營用途貸款真正用於支持實體經濟。對存在違規行為的銀行和責任人員，已依法啓動行政處罰程序。對查實的提供虛假資料的借款人，以及協助違規套取經營用途貸款的中介機構，將會同相關部門予以通報，列入銀行禁止合作黑名單，或納入失信聯合懲戒機制和徵信系統予以懲戒。深圳金融監管部門表示，下一步，將繼續堅決貫徹黨中央、國務院有關決策部署和三部委工作要求，持續保持強監管嚴問責的高壓態勢不放鬆，抓實抓細滾動排查和問題整改，嚴肅查處違法違規行為，堅決防止信貸資金違規流入房地產領域。同時，積極配合相關部門嚴厲打擊不法組織和中介機構，警戒失信個人，淨化市場環境，全力保障深圳房地產市場平穩健康發展。深圳金融監管部門提醒廣大金融消費者，要警惕炒房組織和不良中介的誤導，通過正規渠道合法誠信申請貸款，嚴格按照合同用途使用貸款，避免留下不良記錄或遭受不必要的經濟損失。</div>

來源：深圳發佈備受關注的 “深房理” 案件調查處理工作取得階段性進展。

5 人被抓，問題貸款超 10 億！剛剛，"深房理"大案進展曝光！