事涉六項違法違規，郵儲銀行再迎 “百萬級” 罰單，兩任個金部 “老總” 均被警告

郵儲銀行又收 “百萬級” 罰單！

7 月 5 日，中國銀行保險監督管理委員會（以下簡稱 “銀保監會”）公佈了 3 張罰單。

罰單顯示，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司（以下簡稱 “郵儲銀行”）因 6 項違法違規案由被罰沒 449.08 萬餘元。前後兩任個金部總經理均被予以警告。

未經客户同意辦理短信收費業務

具體來看：

罰單顯示，郵儲銀行 6 項違法違規事實包括：違規向部分客户收取唯一賬户年費和小額賬户管理費；未經客户同意違規辦理短信收費業務；信息系統相關功能在開發、投產、維護、後評估等方面存在缺陷及不足；向監管機構報送材料內容不實；未在監管要求時限內報送材料；未按監管要求提供保存業務辦理相關憑證等。

依據相關法律法規，該行被銀保監會沒收違法所得 11.4 萬元，罰款 437.68 萬元，罰沒合計 449.08 萬元。

與郵儲銀行一同被罰的還有該行的兩位高管。

時任郵儲銀行個人金融部總經理劉志軍，對該行的信息系統免收客户唯一賬户年費和小額賬户管理費功能在開發、投產、維護等方面存在缺陷及不足負有責任，被予以警告。

郵儲銀行個人金融部總經理劉鑫，對郵儲銀行向監管機構報送材料內容與事實不符負有責任，被予以警告。

是 2018年現場檢查後續

對於此次罰單，郵儲銀行回應稱，是監管機構於 2018 年底對郵儲銀行開展了現場檢查並於近日下達了處罰結果。

而公開資料顯示，2016 年 11 月，劉志軍還是郵儲銀行個人金融部總經理；2017 年 5 月，劉志軍已調任郵儲銀行信用卡部總經理。今年 4 月，郵儲銀行獲批設立信用卡中心，劉志軍也成為郵儲銀行信用卡中心總經理。

劉鑫此前曾擔任郵儲銀行資產保全部總經理。2017 年 5 月，劉鑫已成為郵儲銀行個人金融部總經理。

從上述公開信息，基本可以推斷相關違法違規案由發生時間。

今年曾領 “千萬級” 罰單

值得注意的是，今年郵儲銀行也是罰單不斷。

6 月 8 日，郵儲銀行北京分行因個人消費貸款嚴重違反審慎經營規則被給予罰款 90 萬元的行政處罰。

短短三天，郵儲銀行寧波分行又因信貸資金違規流入房市、對涉環保風險企業授信管控不嚴、部分業務未實現統一授信管理、貸前調查及授信審查不到位、未嚴格落實授信審批意見、貸款資金用途管控不嚴等多項案由被寧波銀保監局罰款人民幣 230 萬元，並責令該分行對相關直接責任人給予紀律處分。

今年年初，郵儲銀行甚至領過 “千萬級” 罰單。

具體來看，今年 1 月 8 日，郵儲銀行因 26 項違法違規行為被罰 4550 萬元。案由涉及涉及同業業務、信貸和理財業務等。

具體來看，包括：理財投資收益未及時確認為收入、部分分行為非保本理財產品出具保本承諾、出具與事實不符的理財投資清單、投資權益類資產的理財產品違規面向一般個人客户銷售、理財投資接受第三方銀行信用擔保、代客理財資金用於本行自營業務，未實現風險隔離、理財產品相互交易，未實現風險隔離、通過基礎資產在理財產品之間的非公允交易人為調節收益、理財風險準備金用於期限錯配引發的應收未收利息墊款、使用非代客資金為理財產品墊款等。