Nvidia, Meta Platforms, and Apple Could Help This Unstoppable ETF turn $500 Per Month Into $1 Million
iShares 擴展科技行業 ETF 為投資者提供了對頂級人工智能股票的投資機會，包括英偉達、Meta 和蘋果。該 ETF 的投資組合包含 276 只股票，重點關注科技和通信服務。過去十年，該 ETF 表現強勁，年回報率達到 20.1%。投資者可以根據增長情景，將每月的投資轉化為在 10 年、20 年或 30 年內的可觀回報。該 ETF 的主要持股是人工智能行業的重要參與者，使其成為多元化投資人工智能的戰略選擇
人工智能（AI）行業仍處於起步階段，但投資者已經見證了其創造價值的巨大潛力。自 2023 年初以來，Nvidia（NVDA -1.68%）的市值從 3600 億美元增長到 3.3 萬億美元，幾乎完全是由於其 AI 數據中心芯片的銷售激增。
但該行業發展迅速，因此挑選長期贏家和輸家並不容易。這就是為什麼購買一隻持有多種 AI 股票的交易所交易基金（ETF）可能是投資者的最佳策略。它可以以多樣化的方式提供對 AI 創造的價值的曝光，從而保護投資者免受某些公司失敗帶來的嚴重損失。
iShares Expanded Tech Sector ETF（IGM 1.45%）幾乎持有所有頂級 AI 股票（包括 Nvidia），所以這就是為什麼它可能是所有經驗水平投資者的最佳選擇之一。
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多種熱門 AI 股票打包成一隻 ETF
iShares 交易所交易基金（ETF）擁有相對廣泛的投資組合，包含 276 只股票。這是因為它並不是專門的 AI 基金——其目標是投資於整個技術行業，以及通信服務和消費品可選行業。恰好這些市場細分中的許多大型公司都專注於開發 AI。
儘管持有數百隻股票，iShares ETF 的投資組合仍然非常集中。其前三大持倉就佔其整個投資組合價值的 25.3%：
| 股票 | iShares ETF 投資組合權重 |
|---|---|
| 1. Meta Platforms（META 0.71%） | 8.73% |
| 2. Nvidia | 8.33% |
| 3. Apple（AAPL 1.17%） | 8.24% |
數據來源：iShares。投資組合權重截至 2024 年 12 月 16 日，可能會有所變動。
Meta、Nvidia 和 Apple 可能是長期內 AI 領域最重要的三家公司。Meta 創建了全球最受歡迎的開源大型語言模型（LLM），名為 Llama，下載量超過 6 億次。該公司正在利用它為 Facebook 和 Instagram 創建 AI 功能，但 Llama 也為企業和開發者提供了一種經濟高效的方式來創建 AI 軟件。
Meta 計劃在明年推出 Llama 4，首席執行官馬克·扎克伯格表示，這可能是整個 AI 行業中最先進的 LLM。這將是一個令人難以置信的成就，因為許多其他公司（如 OpenAI）已經提前了幾年。
Nvidia 的數據中心圖形處理器（GPU）是行業內開發 AI 的最先進產品。該公司剛剛開始發貨其新的 Blackwell 芯片，與其旗艦 H100 相比，性能大幅提升，銷售預計將迅速增長。這就是為什麼我認為 Nvidia 可能是明年科技行業表現最佳的股票之一。
然後是 Apple，剛剛推出其 Apple Intelligence 軟件。它為最新的 iPhone、iPad 和 Mac 電腦的用户引入了幾種新的 AI 功能。強大的寫作工具可以立即總結電子郵件和短信內容，並且可以校對或完全重寫發出的文本內容。Apple Intelligence 還可以生成圖像、優先處理通知，併為 Siri 語音助手注入新功能。
Apple 在全球擁有超過 22 億活躍設備，因此它可能成為全球消費者最大的 AI 接入點。
除了前三大持倉外，iShares ETF 還持有其他幾隻頂級 AI 股票，包括 Microsoft、Alphabet、Oracle 和 Advanced Micro Devices。
每月投資 500 美元變成 100 萬美元
自 2001 年成立以來，iShares ETF 的年複合收益率為 10.9%。然而，由於雲計算、企業軟件以及現在的 AI 等技術的廣泛採用，過去 10 年其年複合收益率加速至 20.1%。
下表顯示了投資者在未來 10 年、20 年和 30 年內可能獲得的潛在回報，基於三種不同的增長情景：
| 每月投資 | 年複合收益率 | 10 年後餘額 | 20 年後餘額 | 30 年後餘額 |
|---|---|---|---|---|
| $500 | 10.9% | $109,351 | $431,517 | $1,385,024 |
| $500 | 15.5%（中位數） | $144,201 | $814,558 | $3,941,733 |
| $500 | 20.1% | $192,926 | $1,605,356 | $11,972,727 |
作者計算。
對於 iShares ETF 或任何基金來説，在未來 30 年內實現 20% 的年收益幾乎是不可能的。如果 Nvidia 在未來三十年內每年增長 20%，其市值將達到 783 萬億美元。這是當前整個美國經濟規模的 20 倍以上，這很好地説明了大數法則如何阻止長期的超額回報。
例如，自 1957 年成立以來，基準 S&P 500 的平均回報率為 10.4%，並且嚴格持有在美國證券交易所上市的 500 家高質量公司。
儘管如此，即使 iShares ETF 的年回報率迴歸到其長期平均的 10.9%，它仍然可以在 30 年內將每月 500 美元變成 100 萬美元。由於 AI 創造價值的巨大潛力，未來幾年可能會帶來更好的收益——高盛 預測該技術將在未來十年為全球經濟增加 7 萬億美元，而 普華永道 則將這一數字預計到 2030 年達到 15.7 萬億美元。
儘管這些估計之間存在較大差距，但它們突顯了華爾街的樂觀情緒。然而，如果 AI 未能兑現其炒作，像 Meta Platforms、Nvidia 和 Apple 這樣的股票可能會失去過去幾年創造的大量價值。
因此，投資者應僅將 iShares ETF 作為其他基金和個股的平衡投資組合的一部分進行購買。
